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1. 什么是基金净值
基金净值是指基金资产减去基金负债后，所得到的净资产除以基金份额所得到的数值。简单来说，基金净值就是每一份基金的价值。基金净值的计算公式为：净值=（基金资产-基金负债）/ 基金份额。
2. 基金净值与价格的关系
基金净值与价格是两个不同的概念。基金净值是根据基金的资产减去负债计算得出的，而基金价格是指投资者购买或赎回基金时需要支付的金额。
基金净值是基金的内在价值，是基金经理根据基金投资组合的估值计算得出的。基金净值的变动反映了基金投资组合中所持有资产的价值变动情况。
而基金价格是基于基金净值计算得出的，同时还考虑了申购赎回费用、管理费用等因素。基金价格是投资者买入或卖出基金时所需支付的金额，也是市场上实际交易的价格。
3. 基金净值与价格的差异
基金净值与价格之间存在一定的差异。主要有以下几个方面的原因：
3.1. 申购赎回费用
基金在申购和赎回时会收取一定的费用，包括申购费和赎回费。这些费用会对基金净值和价格产生影响。申购费用会使基金价格高于净值，而赎回费用会使基金价格低于净值。
3.2. 管理费用
基金公司为了支付基金管理人员的工资和管理费用，会从基金资产中扣除一定比例的费用。这些管理费用也会对基金净值和价格产生影响。管理费用的扣除会使基金净值下降，而基金价格则不受管理费用的影响。
3.3. 市场供求关系
基金价格还受到市场供求关系的影响。如果市场上对某只基金的需求较高，投资者愿意以高于基金净值的价格购买基金份额，导致基金价格高于净值。反之，如果市场上对某只基金的需求较低，投资者愿意以低于基金净值的价格出售基金份额，导致基金价格低于净值。
4. 如何理解基金净值与价格的关系
基金净值与价格的关系可以理解为基金的内在价值与市场交易价格之间的关系。基金净值是基金管理人员根据基金投资组合的估值计算得出的，反映了基金的实际价值。而基金价格则是投资者在市场上实际交易的价格，受到市场供求关系和费用等因素的影响。
投资者在购买基金时，可以参考基金净值来判断基金的内在价值。如果基金净值较低，可能意味着基金的投资组合中所持有的资产相对便宜，具有较高的投资价值。但是需要注意的是，基金净值并不是唯一的评判标准，投资者还需要考虑基金的历史表现、风险收益特征等因素。
在赎回基金时，投资者需要关注基金价格。由于申购赎回费用的存在，基金价格可能高于或低于基金净值。投资者在赎回基金时，应该根据市场上的实际价格来计算赎回金额，以免因为基金价格与净值的差异而产生损失。
5. 总结
基金净值是基金的内在价值，是基金经理根据基金投资组合的估值计算得出的。基金价格是投资者在市场上实际交易的价格，受到市场供求关系和费用等因素的影响。基金净值与价格之间存在一定的差异，主要是由于申购赎回费用、管理费用和市场供求关系等原因。投资者在购买和赎回基金时，需要理解基金净值与价格的关系，以便做出明智的投资决策。
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